Попробовать бесплатно
Финансы и риск-менеджментИнструментФинансы

Финансовое прогнозирование (Forecasting)

Процесс прогнозирования будущих финансовых показателей компании на основе исторических данных и предположений.

КРАТКО
Финансовое прогнозирование — оценка будущей выручки, расходов и денежного потока. Горизонт обычно делят на две части: ближайшие 12 месяцев в деталях и ещё 2–4 года стратегически. Методы разные: сверху вниз (от объёма рынка), снизу вверх (от воронки продаж) и по ключевым драйверам. Многие компании ведут скользящий прогноз, обновляя его каждый месяц или квартал. На прогнозе строится бюджет компании.
СИНОНИМЫ:Forecastingфинансовое прогнозированиепрогнозированиефинансовый прогноз

Прогноз отличается от бюджета: бюджет — это обязательство, а прогноз — оценка ожидаемого результата с учётом свежих данных.

Подходы

  • Сверху вниз: от размера рынка и доли компании — к выручке. Хорош для стратегии.
  • Снизу вверх: от воронки продаж и сделок в работе — к выручке. Точнее на коротком горизонте.
  • По драйверам: моделируем ключевые показатели — активные пользователи × средний доход с пользователя (ARPU) × удержание. Самый гибкий вариант.

Скользящий прогноз

Современный подход: каждый месяц или квартал прогноз обновляют на следующие 12 месяцев. Он заменяет статичный годовой бюджет.

КОГДА ПРИМЕНЯТЬ
  • Подготовка бюджета
  • Управление ожиданиями инвесторов
  • Сценарное планирование
КОГДА НЕ СТОИТ
  • Совсем ранний стартап без накопленных данных — там полезнее качественная дорожная карта, а не цифры
ПРИМЕР

Стартап на модели SaaS строит прогноз по драйверам: новый MRR = число лидов × доля выигранных сделок × средний чек. При 1000 лидов × 3% × 50 тыс ₽ получается 1.5 млн ₽ нового MRR в месяц. Если увеличить поток лидов до 1500, прогноз нового MRR вырастет до 2.25 млн ₽.

КАК ИСПОЛЬЗОВАТЬ В SHTAB

Любой прогноз — это набор предположений. Выносите все ключевые допущения на отдельный лист: ставки, конверсии, отток. Без такого списка при пересмотре прогноза невозможно понять, что именно изменилось.

Попробовать бесплатно

Вопросы про «Финансовое прогнозирование (Forecasting)»

Бюджет — это обязательство и целевые значения, его утверждают раз в год. Прогноз — текущая оценка ожидаемого результата с учётом фактических данных, его обновляют регулярно. Бюджет говорит «должно быть так», прогноз — «скорее всего, будет так». Здоровая практика — держать оба документа и разбирать расхождение между ними каждый месяц.

Ещё из «Финансы и риск-менеджмент»

Вся категория →
Burn Rate (скорость сжигания денег)

Скорость, с которой стартап расходует свои денежные резервы, — обычно считается за месяц.

Black Swan (чёрный лебедь)

Редкое и непредсказуемое событие с экстремальными последствиями, которое задним числом кажется вполне объяснимым.

Cash Flow (денежный поток)

Движение денежных средств компании: поступления минус выплаты за период.

Применяйте термины на практике

База знаний, задачи и цели — в одном сервисе. Бесплатно — без лимита по числу людей.

Попробовать бесплатноВсе термины